收個款咋就“涉嫌洗錢”了呢？

日期：2023-11-27    來源：北京反洗錢研究    作者：北京反洗錢研究    點擊量：430

洗錢，聽上去離我們很遙遠

但事實上，生活中比較常見的方式：

比如出借、出租資金賬戶供他人周轉

在超市、花店等場所通過虛假消費

來轉換成他們的營業所得……

這些行為都有可能涉嫌洗錢犯罪

案例1

六月初，彭女士經營的花店接到一筆特殊的訂單：一名男子出手十分闊氣，準備在鮮花上放33440元現金，加上260元包花手工費，他一共向彭女士支付了33700元。彭女士在仔細确認33700元已到賬後，便去銀行取錢，并按照對方的要求制作有花、有錢的“花禮盒”。

但是幾天後，彭女士卻收到銀行卡被凍結的銀行短信。查詢後發現，彭女士的銀行卡因涉嫌洗錢被異地公安機關凍結。彭女士表示，自己從未參加過洗錢等違法活動，仔細回想後，想起了這筆特殊的訂單。

案例2

近期，經營超市的王某接到一名男子進行消費的同時要與自己換取現金，該男子聲稱會将錢轉入王某的銀行卡賬戶，與王某換取現金，之後會支付一筆提現手續費，王某确認該男子轉賬到賬以後，将現金換取給該男子。幾天後，王某的銀行卡因涉嫌洗錢被異地公安機關凍結。

案例解析

詐騙分子通過網絡平台或線下聯系商戶，盯準商戶服務客戶的心理，提出一些自己需求。

商戶因前期做過類似定制禮品盒，便不會多心，大多會迎合客戶需求；詐騙分子提出将錢打入商戶經營者的銀行卡賬戶内，讓其提供銀行卡号。随後，将卡号轉發給受害人。

商戶收到的“預付款”實際是詐騙分子通過話術騙取電詐受害人的“贓款”。就這樣，商戶經營者無意中成為了詐騙分子的“洗錢幫兇”！

怎樣避開洗錢陷阱

随着經濟社會的不斷發展

在電子支付運行的大數據時代

洗錢的活動方式也更加隐蔽

生活中我們應當如何避開呢？

01 妥善保管個人信息

要妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網銀U盾等賬戶存取工具，保護好登錄賬号和密碼等個人信息，不要出租、出借、出售個人銀行卡、身份證和網銀U盾等賬戶存取工具，一旦丢失要立即挂失，對于廢棄不用的證件、賬戶應及時辦理注銷業務，不要随意丢棄、買賣。

02 提升防範意識

警惕各種打着“0風險、0投入、高回報”幌子的網絡刷單兼職、投資等，堅決不能參與。提升風險防範意識，對于各種網絡信息要時刻警惕，多加甄别，不可因貪圖一時之利而落入騙局，最終觸碰法律紅線。

03 樹立法治觀念

應牢固樹立法治觀念、增強法治意識，遠離不法行為和違法犯罪活動。要遠離灰色網絡，不要淪為新型涉網罪犯的幫兇。

警方提醒

請廣大商戶謹慎接收網絡訂單

如遇要求幫助網絡轉賬

不要随意提供

自己的銀行賬戶或收款二維碼

不要貪圖小利

成為詐騙分子洗錢的工具